Две нелегальные организации маскировались под ломбарды и выдавали займы клиентам под залог электротехники. Одна компания работала как псевдолизинговая. Во всех выявленных случаях нелегальные фирмы действовали не только через стационарные офисы, но и интернет, в том числе социальные сети.
«Высокие темпы цифровизации финансового рынка формируют у людей новую модель поведения. Они привыкают получать деньги дистанционно. И нелегалы тоже этим активно пользуются, перебираясь в интернет. Поэтому липчане могут потерять свои деньги при обращении к сомнительным компаниям в сети, — подчеркивает эксперт липецкого отделения Банка России Оксана Щеглова. — Прежде чем брать заем в неизвестной фирме, стоит удостовериться, что она работает легально. У легитимных кредиторов есть лицензия, или они внесены в государственные реестры. Проверить это можно легко на сайте Банка России».
Банк России уже несколько лет ведет список организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который регулярно обновляется. Сейчас в нем собраны данные по более чем 10 тысячам компаний. Проверить организацию в предупредительном списке можно по названию, адресу сайта или ИНН. Если она числится в перечне, взаимодействовать с ней категорически не рекомендуется.
